【专家请就位】聚焦金融行业移动营销场景助力移动营销业务顺利开展

移动营销一般是指通过手机和社交软件实现新的客户获取渠道，从而成为新的收入增长点。以移动营销为代表的移动工作场所模式提高了金融机构业务人员的工作效率，扩大了新的营销渠道。但它也带来了管理、评估、「飞单」其他问题，由于自然无边界的移动环境，传统的管理手段无法处理，导致金融机构面临着无法开始的困境。在此背景下，小边特别邀请了金融行业解决方案专家李元，分享金融机构移动营销过程中的问题分析和解决方案。

   

专家介绍

   

   

李源，指掌易金融行业高级解决方案专家，参与编制多个行业标准和安全规范，深入了解国内B终端用户规划设计了多种安全应用产品和解决方案，对国内外相关领域的技术动态和行业方向有自己的了解。

   

如今，移动营销是许多企业提高工作效率和业务效率的重要手段。金融机构的移动营销场景是什么？

   

金融业移动营销场景出现较早，效果较好。传统营销场景的工作模式，如发 ** 或在柜台上做广告，座位呼叫越来越低效，很难促进业务。在此背景下，金融机构开始推进业务模式和工作场所模式的改革，以寻求新的业务增长点。随着信息化和移动化的发展，移动营销工作模式逐渐受到重视。电话、短信和社交软件的应用已成为主流的工作模式。这种基于移动的营销策略改变了金融机构的工作模式，极大地改变了传统的营销商业模式。但同时，应注意的是，移动营销不仅给金融机构带来了新的收入增长，而且还带来了许多管理和风险控制的缺点。

   

金融业移动营销场景中的典型问题是什么？

   

首先，一个典型的问题是过度承诺。在营销客户的过程中，业务人员私下承诺回报率、礼品、折扣等信息，客户签订合同后无法兑现，会造成投诉，对整个品牌服务产生负面影响。过度承诺经常发生在移动社交软件或电话通信中，传统的管理方法无法有效地触及和审计。

   

第二个典型的问题是「飞单」现象，例如A该机构的基金经理利用企业品牌和资源获取客户，然后由于B机构较高的基金经理会推荐返利A机构客户签字B组织，让原本属于A损失机构收入，严重损害A机构利益。而且这种飞单现象大多是基于电话或社交软件，金融机构难以预警和追溯。

   

第三个典型问题是KPI评估问题，金融机构移动营销场景，一般是电话、社交软件沟通、短信这三种工作模式，面对成千上万的人员工作量难以准确评估，因为不同的业务组直接绩效差距没有数据提供判断支持，然后绩效评估困难。

   

所以金融机构对这种移动营销的管理需求还是很强的。凭借多年的金融行业移动营销管理经验，你能分享你的应对思路吗？

   

我们上面提到的销售人员是金融机构开展移动营销工作的主要渠道，依靠分销的移动终端进行电话、短信和社交软件沟通。对这些营销渠道进行审计控制是解决移动营销管理和风险问题的重要组成部分。

   

接近金融机构业务场景的手掌方案可以实现以下价值：

   

01 企业资产管理有效管理设备、手机卡、手机、社交软件承载的客户资源和客户信息，通过技术手段将无形资产转化为可管理、可量化资产；

   

02 风险控制审计，通过设备管理和设备制造商的深入合作，满足业务流程审计和设备管理的需要，而不破坏操作系统的生态。实时了解金额交易、敏感内容、账户行为、客户信息异常清理等潜在风险问题；

   

03 满足营销增值需求，根据员工通话、短信、应用数据的总体统计，实现全面的绩效考核分析，实现绩效考核管理。